{"id":29630,"date":"2026-07-23T15:57:20","date_gmt":"2026-07-23T15:57:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.colombohurdlaw.com\/?post_type=case_study&p=29630"},"modified":"2026-09-02T20:05:36","modified_gmt":"2026-09-02T20:05:36","slug":"eb-2-niw-green-card-aml-professional-ecuador","status":"publish","type":"case_study","link":"https:\/\/www.colombohurdlaw.com\/es\/casos-de-estudio\/eb-2-niw-green-card-aml-professional-ecuador\/","title":{"rendered":"Caso de estudio de Green Card EB-2 NIW: Aprobaci\u00f3n para un profesional en finanzas de cumplimiento normativo de Ecuador"},"content":{"rendered":"
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Profesional financiero de cumplimiento normativo y anti lavado de dinero<\/h2>

Colombo & Hurd obtuvo una Green Card EB-2 por inter\u00e9s nacional (NIW)<\/a> para un profesional ecuatoriano que lucha contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en ingl\u00e9s) y el supervisa el cumplimiento normativo en el \u00e1rea financiera, cuyo trabajo se enfoca en la gesti\u00f3n de riesgos respecto de delitos financieros. La USCIS aprob\u00f3 la EB-2 NIW sin exigir una Solicitud de Evidencia Adicional (RFE). Tras completar el proceso de visado de inmigrante a trav\u00e9s de un consulado estadounidense, el cliente recibi\u00f3 su green card y ahora es residente permanente en Estados Unidos.<\/p>\n

El lavado de dinero, junto con otras actividades il\u00edcitas, debilitan el sistema financiero estadounidense. Tambi\u00e9n ayudan a financiar delitos graves, incluyendo la explotaci\u00f3n y la trata de personas. Las instituciones financieras m\u00e1s peque\u00f1as suelen tener menos recursos para captar estas actividades il\u00edcitas. Sin embargo, dichas instituciones se pueden proteger a s\u00ed mismas y al sistema financiero en general con programas s\u00f3lidos de cumplimiento normativo y riesgos.<\/p>\n

El cliente ha desarrollado una carrera profesional en el sistema bancario, cumplimiento normativo y gesti\u00f3n del riesgo de delitos financieros, llevando a cabo diferentes trabajos en muchos pa\u00edses. En Estados Unidos, planea ayudar a las instituciones financieras m\u00e1s peque\u00f1as a fortalecer sus programas de AML y cumplimiento normativo.<\/p>\n

El equipo legal de Colombo & Hurd prepar\u00f3 y present\u00f3 la solicitud EB-2 NIW. El Servicio de Ciudadan\u00eda e Inmigraci\u00f3n de EE. UU. (USCIS) aprob\u00f3 directamente la solicitud I-140, sin exigir una RFE. Tras la aprobaci\u00f3n del I-140, la abogada de inmigraci\u00f3n Michelle Villagran<\/a> guio al cliente durante el proceso consular, lo que lo llevo a obtener su residencia permanente.<\/p>\n

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Evaluar Mi Perfil <\/a><\/div> <\/div>\n
\"EB-2<\/div>\n <\/div>\n\n\n <\/section>\n\n
Perfil del cliente<\/div>

Una carrera basada en la lucha\u00a0del blanqueo de capitales y la gesti\u00f3n del riesgo de delitos financieros\u00a0<\/h2><\/div>
<\/svg><\/div>Visa EB-2 NIW<\/a><\/div>
\"EB-2<\/div><\/div>

El cliente posee un m\u00e1ster en administraci\u00f3n de empresas y una licenciatura en estudios internacionales con\u00a0especializaci\u00f3n\u00a0en administraci\u00f3n de empresas.\u00a0Pas\u00f3\u00a0m\u00e1s de ocho a\u00f1os en el sector bancario, centrado en el cumplimiento normativo, la gesti\u00f3n de riesgos y la\u00a0lucha conta el lavado de dinero. Al principio, ayud\u00f3 a reformar un departamento de cumplimiento\u00a0normativo\u00a0y\u00a0lavado de dinero\u00a0en un banco para cumplir con los est\u00e1ndares regulatorios estadounidenses.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Nuestro cliente ha gestionado cuentas de alto riesgo y\u00a0liderado revisiones de riesgos en\u00a0diferentes\u00a0pa\u00edses. Su formaci\u00f3n profesional incluye una certificaci\u00f3n AML de un programa patrocinado por el gobierno, junto con certificados en pol\u00edticas y cumplimiento AML. Posteriormente,\u00a0ascendi\u00f3 a un puesto\u00a0senior\u00a0de gerente en gesti\u00f3n de riesgos de delitos financieros, donde\u00a0se encargaba de\u00a0que\u00a0las transacciones\u00a0en una operaci\u00f3n global\u00a0cumplieran con\u00a0la normativa vigente.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Para lograr avances significativos con su trabajo dentro de Estados Unidos, el cliente cre\u00f3 su propia entidad empresarial. A trav\u00e9s de una empresa consultora, planea formar al personal de las instituciones financieras m\u00e1s peque\u00f1as y conectar bancos, reguladores y grupos que luchan contra las finanzas il\u00edcitas. Un objetivo clave de esta petici\u00f3n era demostrar c\u00f3mo el blanqueo de capitales est\u00e1 relacionado con delitos como la trata de personas y la explotaci\u00f3n, para que las instituciones pudieran detectarlo antes.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n<\/div><\/div><\/section>\n\n

El\u00a0desaf\u00edo<\/div>\n
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Demostrar c\u00f3mo el trabajo con instituciones m\u00e1s peque\u00f1as podr\u00eda tener un impacto m\u00e1s amplio\u00a0<\/h2><\/div>
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Como el cliente planeaba trabajar directamente con instituciones financieras individuales, el caso deb\u00eda\u00a0demostrar\u00a0de forma clara\u00a0c\u00f3mo\u00a0sus\u00a0esfuerzos pod\u00edan beneficiar al sistema financiero en general y no solo a estas instituciones individualmente. El\u00a0desaf\u00edo\u00a0fue explicar por qu\u00e9\u00a0tener medidas de seguridad\u00a0m\u00e1s fuertes en estas organizaciones son importantes para el sistema financiero en su conjunto.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Las instituciones m\u00e1s peque\u00f1as pueden tener menos recursos de cumplimiento\u00a0normativo, pero\u00a0aun\u00a0as\u00ed procesan transacciones que pueden\u00a0llevarlas a\u00a0exponerse\u00a0al\u00a0blanqueo de capitales y otros delitos financieros. Las redes criminales suelen buscar instituciones con controles m\u00e1s d\u00e9biles. Por\u00a0lo\u00a0tanto, las\u00a0fallas\u00a0en una\u00a0sola\u00a0organizaci\u00f3n pueden crear riesgos que van m\u00e1s all\u00e1 de un solo banco o\u00a0una\u00a0comunidad.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n<\/div>\n\n<\/div>\n\n\n\n<\/section>\n\n

Estrategia<\/div>\n
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Conectar el trabajo del cliente con una necesidad financiera m\u00e1s amplia\u00a0<\/h2><\/div>
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El equipo legal trabaj\u00f3 con el cliente para explicar claramente c\u00f3mo su\u00a0propuesta\u00a0en consultor\u00eda\u00a0abordar\u00eda esos riesgos a nivel nacional. Su pr\u00e1ctica se centrar\u00e1 en formar al personal de instituciones financieras m\u00e1s peque\u00f1as, mejorar los programas AML y ayudar a los profesionales del cumplimiento normativo a entender c\u00f3mo los delincuentes mueven y esconden el dinero a trav\u00e9s del sistema financiero.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Su trabajo se alineaba con las prioridades federales establecidas relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n il\u00edcita y la trata de personas. La\u00a0<\/span>Ley de Secreto Bancario<\/span><\/a>\u00a0exige que las instituciones financieras\u00a0se\u00a0protejan contra el blanqueo de capitales. El Departamento del Tesoro lleva a cabo una\u00a0<\/span>estrategia nacional para combatir la financiaci\u00f3n il\u00edcita<\/span><\/a>, la\u00a0<\/span>Red de Aplicaci\u00f3n de Delitos Financieros<\/span><\/a>\u00a0establece prioridades para\u00a0este\u00a0campo, y la Campa\u00f1a Azul del Departamento de Seguridad\u00a0<\/span>Nacional\u00a0<\/span><\/a>trabaja para detener la trata de personas.\u00a0<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Las cartas de profesionales bancarios,\u00a0profesionales\u00a0de riesgos y\u00a0empresearios\u00a0a\u00f1adieron apoyo externo a su experiencia y a su propuesta de trabajo\u00a0en\u00a0consultor\u00eda. En lugar de apoyarse en elogios generales, describieron la necesidad pr\u00e1ctica de una formaci\u00f3n y controles m\u00e1s s\u00f3lidos sobre AML en instituciones peque\u00f1as y explicaron c\u00f3mo su experiencia podr\u00eda ayudar a cubrir esa necesidad.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n<\/div>\n\n<\/div>\n\n\n\n<\/section>\n\n

El resultado<\/div>\n
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EB-2 NIW Green Card aprobada<\/h2><\/div>
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La USCIS aprob\u00f3 la solicitud EB-2 NIW del cliente sin exigir una RFE. Luego, complet\u00f3 el tr\u00e1mite consular, recibi\u00f3 su green card y ahora es residente permanente legal de Estados Unidos.<\/p>\n<\/div>\n\n<\/div>\n\n\n\n<\/section>\n\n

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Consulta si cumples los requisitos<\/h2>

Recibe hoy mismo tu evaluaci\u00f3n gratuita del perfil EB-2 NIW.<\/p>\n<\/div><\/div>

Evaluar Mi Perfil <\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n<\/section>\n\n
\u00bfQu\u00e9 permite esta aprobaci\u00f3n? <\/div>\n
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Desde la aprobaci\u00f3n hasta el lanzamiento<\/h2><\/div>
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Como residente permanente, el cliente ahora puede establecer su pr\u00e1ctica de consultor\u00eda en Estados Unidos. Planea comenzar en un importante centro financiero estadounidense y luego expandirse a otras regiones. El trabajo crece divido en etapas: formando al personal de instituciones m\u00e1s peque\u00f1as, luego conectando bancos, reguladores y grupos contra la trata para que puedan compartir lo que aprenden. Tambi\u00e9n planea crear un grupo de trabajo que mantenga a los profesionales financieros actualizados sobre nuevas t\u00e1cticas criminales.<\/p>\n<\/div>\n\n<\/div>\n\n\n\n<\/section>\n\n

Resumen del caso<\/div>\n
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Categor\u00eda<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/td>\nDetalles<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Clasificaci\u00f3n de visados<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nExenci\u00f3n de Inter\u00e9s Nacional EB-2 (NIW)<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Nacionalidad<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nEcuatoriano<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Campo profesional<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nPrevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y Gesti\u00f3n del Riesgo de Delitos Financieros<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Educaci\u00f3n<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nM\u00e1ster en Administraci\u00f3n de Empresas; Licenciatura en Estudios Internacionales<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Proyecto propuesto<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nFortalecer las capacidades de gesti\u00f3n de riesgos y de cumplimiento contra el blanqueo de capitales de las peque\u00f1as y medianas instituciones financieras estadounidenses<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Solicitud de Pruebas (RFE)<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nNo<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Procesamiento premium\u00a0<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nNo<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Abogado<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nMichelle Villagran<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Resultado final<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\nGreen Card\u00a0aprobada;\u00a0concedida la residencia permanente legal<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n
Fecha de aprobaci\u00f3n de la Green Card<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n2 de julio de 2026<\/span>\u00a0<\/span><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

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Este caso fue gestionado por la abogada de inmigraci\u00f3n Michelle Villagran de Colombo & Hurd, una firma estadounidense especializada en visados basados en empleo, incluyendo solicitudes EB-2 NIW y EB-1A. La firma ha conseguido m\u00e1s de 10.000 aprobaciones exitosas de visado y Green Card para clientes de m\u00e1s de 100 pa\u00edses, incluyendo m\u00e1s de 2.500 aprobaciones en las categor\u00edas EB-2 NIW y EB-1A desde el 2023.<\/em><\/p>\n\n\n

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