Cómo demostrar el origen legal de los fondos para tu inversión EB-5
Obtener la residencia permanente en EE. UU. a través del programa EB-5 requiere cumplir con el requisito mínimo de inversión y demostrar el origen legítimo del capital invertido. USCIS exige una documentación exhaustiva que pruebe que los fondos fueron adquiridos por medios legales.
Las autoridades migratorias examinan cada aspecto del historial financiero de los fondos para prevenir el lavado de dinero y asegurar la integridad del programa. Esta guía detallada ofrece información clave para construir un caso sólido sobre el origen de tus fondos y así cumplir con los exigentes requisitos documentales que determinarán el éxito de tu solicitud.
¿Por qué USCIS exige documentación exhaustiva sobre los fondos?
El proceso de verificación de fondos de esta categoría no solo cumple funciones regulatorias básicas. Los oficiales migratorios deben confirmar que el capital invertido proviene de actividades legítimas, y no de delitos, financiamiento terrorista u otras fuentes prohibidas.
La documentación debe ofrecer un historial completo y coherente de cómo acumulaste el capital. No puede haber vacíos sin explicación, ya que esto podría generar sospechas regulatorias.
Estándares legales para demostrar la legitimidad de los fondos
USCIS aplica criterios estrictos. Debes aportar evidencia clara de que el dinero fue obtenido legalmente: ganado, heredado, recibido como donación o adquirido por medios lícitos. Se presta especial atención a grandes sumas en efectivo, transferencias sin justificación y transacciones internacionales complejas.
Los fondos deben ser rastreables desde su origen hasta tu cuenta de inversión. Cualquier interrupción en esta cadena requiere una explicación con evidencia.
El criterio legal aplicable es el de «preponderancia de la evidencia», es decir, debes demostrar que es más probable que improbable (más del 50 %) que tus fondos sean legales.
Fuentes legítimas comunes de capital para la visa EB-5
| Fuente | Descripción | Ejemplos de documentación requerida |
| Venta de bienes raíces | Capital proveniente de la venta de propiedades residenciales o comerciales | Escrituras, contratos de compraventa, registros bancarios de transferencias, tasación inmobiliaria. |
| Ingresos por empleo | Profesionales con altos ingresos acumulados por salarios, bonos, acciones u otros beneficios | Recibos de sueldo, contratos laborales, declaraciones fiscales (últimos 7 años), extractos bancarios, cartas del empleador |
| Ganancias de negocios | Ingresos por actividades empresariales o venta de empresas | Estados financieros auditados, registros de propiedad, declaraciones fiscales, extractos bancarios, licencias profesionales |
| Herencias | Fondos recibidos por sucesión legal | Certificados de defunción, testamentos, registros bancarios, documentos de impuestos sucesorios |
| Donaciones | Fondos recibidos de familiares mediante donación incondicional | Cartas de donación, origen legal de los fondos del donante, capacidad financiera del donante, registros bancarios |
| Rendimientos de inversión | Venta de acciones, bonos u otros valores | Registros de venta, estados de cuenta de bróker, historial de inversión, pagos de impuestos sobre ganancias |
| Préstamos | Créditos personales o con respaldo de activos | Contratos de préstamo, documentos de garantía, origen de los fondos del prestamista, prueba de capacidad de pago |
Cómo construir tu portafolio de documentación
USCIS exige una ruta clara del dinero, desde su origen hasta la inversión final:
- Documentación del origen: Contratos laborales, estados financieros de empresas, herencias, etc.
- Evidencia de acumulación: Extractos bancarios mostrando cómo crecieron tus fondos con el tiempo.
- Documentación de transferencias: Registros de transferencias internacionales, cambios de divisas.
- Inversión final: Prueba de la inversión en la Nueva Empresa Comercial (NCE).
Estrategias clave para documentar tus fondos
- Usa una cuenta bancaria dedicada solo a tu inversión EB-5.
- Traduce todos los documentos en otros idiomas al inglés con traducciones certificadas.
- Agrega explicaciones narrativas si el origen de fondos es complejo.
- Prefiere fuentes de fondos simples y fáciles de rastrear.
- Prepárate para rastrear fondos hasta décadas atrás.
- Registros bancarios detallados son fundamentales: cada depósito, transferencia y movimiento debe estar documentado.
Estados financieros auditados y opiniones legales de abogados especializados pueden fortalecer tu caso si parte de la documentación estándar no está disponible o si los fondos provienen de estructuras complejas.
Retos comunes al documentar el origen de fondos y cómo solucionarlos
- Falta de historial fiscal: Proporciona auditorías certificadas, declaraciones juradas o registros alternativos.
- Restricciones de transferencia internacional: Documenta el proceso con opiniones legales y considera estructuras de préstamos.
- Fondos heredados o donados: Rastrea varias generaciones si es necesario; utiliza pruebas indirectas como registros de empleo o propiedades.
- Venta de empresas: Aporta estados financieros, contratos de venta y prueba del capital original invertido.
Preguntas frecuentes
Sí, siempre que la donación sea legítima, sin obligación de reembolso y debidamente documentada (carta de donación, origen legal del donante, etc.).
Muy detallada. Debe crear un rastro completo, con varios años de declaraciones fiscales, extractos bancarios, contratos, y documentos legales. USCIS revisará todo minuciosamente.
Puedes sustituirla con evidencia alternativa: declaraciones juradas, registros reconstruidos, opiniones de expertos o documentos de terceros.
Sí. Solo asegúrate de documentar cada fuente por separado, con evidencia clara de su legalidad.
Conclusión
Demostrar la legalidad del capital para tu visa EB-5 requiere una estrategia bien planificada, documentación precisa y, muchas veces, asistencia profesional. El proceso va más allá de presentar papeles: se trata de construir una narrativa financiera creíble, legal y coherente.
Aunque la verificación del origen de fondos es solo una parte del proceso EB-5, suele ser el factor que determina si tu caso avanza sin contratiempos o se ve frenado por demoras y solicitudes adicionales.
Contar con asesoría profesional puede marcar la diferencia entre una aprobación y un rechazo.
