Caso de estudio de Green Card EB-2 NIW: Aprobación para un profesional en finanzas de cumplimiento normativo de Ecuador

Como el cliente planeaba trabajar directamente con instituciones financieras individuales, el caso debía demostrar de forma clara cómo sus esfuerzos podían beneficiar al sistema financiero en general y no solo a estas instituciones individualmente. El desafío fue explicar por qué tener medidas de seguridad más fuertes en estas organizaciones son importantes para el sistema financiero en su conjunto. 

Las instituciones más pequeñas pueden tener menos recursos de cumplimiento normativo, pero aun así procesan transacciones que pueden llevarlas a exponerse al blanqueo de capitales y otros delitos financieros. Las redes criminales suelen buscar instituciones con controles más débiles. Por lo tanto, las fallas en una sola organización pueden crear riesgos que van más allá de un solo banco o una comunidad. 

El equipo legal trabajó con el cliente para explicar claramente cómo su propuesta en consultoría abordaría esos riesgos a nivel nacional. Su práctica se centrará en formar al personal de instituciones financieras más pequeñas, mejorar los programas AML y ayudar a los profesionales del cumplimiento normativo a entender cómo los delincuentes mueven y esconden el dinero a través del sistema financiero. 

Su trabajo se alineaba con las prioridades federales establecidas relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiación ilícita y la trata de personas. La Ley de Secreto Bancario exige que las instituciones financieras se protejan contra el blanqueo de capitales. El Departamento del Tesoro lleva a cabo una estrategia nacional para combatir la financiación ilícita, la Red de Aplicación de Delitos Financieros establece prioridades para este campo, y la Campaña Azul del Departamento de Seguridad Nacional trabaja para detener la trata de personas.  

Las cartas de profesionales bancarios, profesionales de riesgos y empresearios añadieron apoyo externo a su experiencia y a su propuesta de trabajo en consultoría. En lugar de apoyarse en elogios generales, describieron la necesidad práctica de una formación y controles más sólidos sobre AML en instituciones pequeñas y explicaron cómo su experiencia podría ayudar a cubrir esa necesidad. 

La USCIS aprobó la solicitud EB-2 NIW del cliente sin exigir una RFE. Luego, completó el trámite consular, recibió su green card y ahora es residente permanente legal de Estados Unidos.

Como residente permanente, el cliente ahora puede establecer su práctica de consultoría en Estados Unidos. Planea comenzar en un importante centro financiero estadounidense y luego expandirse a otras regiones. El trabajo crece divido en etapas: formando al personal de instituciones más pequeñas, luego conectando bancos, reguladores y grupos contra la trata para que puedan compartir lo que aprenden. También planea crear un grupo de trabajo que mantenga a los profesionales financieros actualizados sobre nuevas tácticas criminales.